Hallo zusammen,
gerne würde ich Eure Meinung zu meinem aktuellen Depot (Ziel: Altersvorsorge) hören. Zu meiner Person, ich bin gerade 53 Jahre alt geworden, bin berufstätig. Das Depot ist als Geldanlage gedacht (ich spare ca. 1/3 meines Gehalts in Form von Aktien- oder ETF-/Fondssparplänen).
Aktuell liegt mein Fonds/ETF-Anteil bei ca. 45 %, der Anteil von diskreten Aktien (12 an der Zahl) bei ca. 42 %, der Rest (13 %) liegt in Form von physischen Edelmetallen (hauptsächlich Gold) vor. Warum ich nicht alles in ETFs anlege? Nun, Diversifikation ist sicher ein Grund, ein anderer ist, dass ich auch Spaß an unterschiedlichen Anlageformen habe.
Die Fonds/ETF-Fraktion meines Depots wuchs in diesem Jahr ca. 18.5 % (Stand heute), der Aktienanteil um 41.1 % und der Edelmetallanteil um 1.1 %, der Gesamtzuwachs des Depots in diesem Jahr liegt bei ca. 24 %.
Die Aktien habe ich vor einigen Jahre etwa im gleichen Verhältnis gekauft, durch die unterschiedliche Entwicklung haben diese nun verschiedene Anteile im Depot (2..4 %), lediglich ein Wert ragt heraus: NVidia, der allein in diesem Jahr um die 150 % Plus gemacht hat. Eine solch tolle Aktien, an die ich von Anfang an geglaubt habe, weil es hier um Künstliche Intelligenz geht, um autonomes Fahren, um das Schürfen von Krypowährung etc. Da sind so viele zukunftsweisenden Standbeine, auf denen diese Firma steht. Dieser Wert macht heute ca. 15 % meines Depots aus.
Wäre es nicht ein Verschwendung, einen Teil dieser Aktie zu realisieren, um im Rahmen eines Rebalancings die anderen Aktien (oder einen der ETFs) mit dem Erlös zu füttern? Was würde ich mich ärgern, wenn NVidia sich weiter wo entwickelt, ich aber große Teile des Werts "abgeschöpft" und auf andere Werte oder Fonds/ETFs verteilt hätte? Hinzu kommen ja die Handelskosten, die auch immer locker 1-2 % des Volumens ausmachen.
Bin ein wenige verwirrt, habe zwar eine Tendenz, würde aber auch gerne die Meinung anderer "Finanzexperten" hören.
Viele Grüße,
Markus.
P. S. Von den knapp 24 % Plus, die mein Depot in diesem Jahr bis heute gemacht, hat gehen allein 11 % auf das Konto von NVidia (d. h. der Rest des Depots hat "nur" eine Steigerung von ca. 13 % zu verantworten)