Erfahrungen mit Dr. Schlemann (Berufsunfähigkeitsversicherung)

    • Lieber Herr Sch........,

      ganz herzlichen Dank für Ihre megatollesuperklasse Bewertung!! Ich bin nicht so leicht sprachlos, aber hier blieb mir fast schon die Spucke weg. Ihre Zusammenfassung bestätigt, weshalb mir kluge und anspruchsvolle Kunden besondere Freude machen. Ja, die Beratung dauert manchmal etwas länger und es werden mehr und kompliziertere Fragen gestellt. Dafür ist dann aber auch die Wertschätzung unserer Arbeit nach einer solchen intensiven Erfahrung eine ganz andere. Bei einem so sympathischen Kunden wie Ihnen war das auch nie eine "Last", sondern jeder Kontakt hat richtig Freude gemacht!

      Für so eine erstklassige und ausführliche Bewertung spende ich doch gerne nicht nur unsere üblichen 30 EUR an die Christoffel Blindenmission, sondern wir machen dann mit großer Freude gleich drei Blinde wieder sehend. :thumbup: 8o

      Ganz herzlichen Dank!! :thumbsup:
      Ihr
      Berndt Schlemann
      Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung GmbH & Co. KG - Spezialisten für Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, Geldanlage. Angaben gem. § 11 VersVermV, § 12 FinVermV: schlemann.com/erstinformationen/. Beiträge in der Finanztip Community erstelle ich mit größtmöglicher Sorgfalt, jedoch ohne Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen, deren Nutzung auf eigene Gefahr erfolgt.
    • Hallo zusammen,

      nachdem ich von der DÄF furchtbar schlecht zum Thema BU beraten wurde, habe ich mich zunächst online bei Finanztip informiert und bin dann über google auf Dr. Schlemann gestoßen.
      Die Internetseite ist wahnsinnig informativ und gibt einem direkt das Gefühl, dass hier auf eine gemeinsame qualifizierte Entscheidungsfindung großen Wert gelegt wird. Ich habe mich dazu entschieden, mir Hilfe beim Abschluss dieser wichtigen und sehr komplexen Versicherung zu holen.

      Ich wurde von Herrn Weißschnur sehr kompetent, freundlich und ohne jeglichen Druck beraten. In bisher drei telefonischen Terminen, die alle sehr strukturiert abliefen, konnten alle meine Fragen beantwortet werden und ich konnte mich für einen Versicherungsanbieter mit einer für mich passenden Versicherung entscheiden. Herr Weißschnur hat großen Wert auf meine persönlichen Vorstellungen und Gewichtungen der Unterschiede verschiedener Versicherungen gelegt.

      Nach jedem Telefonat erhielt ich eine kompakte Zusammenfassung des Besprochenen und hatte dann Zeit, mich selber weiter zu informieren und mir Gedanken zu machen. Im nächsten Termin konnten dann ggf. weitere Fragen geklärt werden. Zu keiner Zeit wurde Druck auf einen Vertragsabschluss ausgeübt und Herr Weißschnur hat sich immer viel Zeit für mich genommen.

      Insgesamt fühle ich mich wahnsinnig gut beraten. Insbesondere, dass großen Wert auf die gemeinsame Entscheidungsfindung gelegt wird, hat mir gut gefallen. Man wurde nicht in eine Richtung gequatscht, sondern konnte sich zunächst selber informieren, und dann eine Entscheidung fällen, zu der man selber gelangt ist und mit der man sich wohlfühlen. Das war mir persönlich besonders wichtig.

      Ich kann Dr. Schlemann und Herrn Weißschnur als Berater auf jeden Fall weiterempfehlen!

      [Auch ich habe mir nur für diese Bewertung ein Konto bei Finanztip angelegt, da Herr Weißschnur mich um eine Bewertung gebeten hat, die ich ihm aufgrund meiner positiven Erfahrungen nicht verwehren möchte]
    • Hallo in die Runde,

      meine Erfahrung mit Dr. Schlemann Finanzberatung möchte ich auch gern kundtun:

      Als Produktmanager war ich auf der Suche nach einer BU und habe recht schnell gemerkt, dass diese Versicherungsart leider etwas komplexer/aufwändiger ist und somit m.E. ungeeignet für den schnellen Abschluss als Online Direktversicherung wie es sich bspw. bei einer Haftpflichtversicherung schon eher in Frage kommt. Viele Punkte von der Auswahl des in meinem Fall am besten passenden Versicherers bis hin zur konkreten Konfiguration und sauberen Antragstellung der BU galt es zu klären. Dies erfolgte in einem optimalen Zusammenspiel aus der informativen Website, quasi als „BU Versicherungs-Enzyklopädie“, in Kombination mit der persönlichen Onlineberatung durch Herrn Weißschnur. In meinem Fall kristallisierte sich schnell ein doch recht eindeutiger Favorit heraus in Bezug auf Preis/Leistung, sodass dort eine direkte Antragsstellung erfolgen konnte.
      Herr Weißschnur: Besten Dank für Ihre stets professionelle, ruhige und freundliche Beratung auf dem Weg zum Mercedes


      Das war's zu Thema BU! Wer sich für die PKV Beratung im Rahmen der gesamtheitlichen Beratung durch Dr. Schlemann Finanzberatung interessiert, darf gern weiterlesen ;)

      Weiter ging’s nahtlos ein virtuelles Büro weiter mit der Beratung zum Themenkomplex PKV durch Herrn Dr. Schlemann. Die Aufbereitung der Gesundheitshistorie im Rahmen des BU-Abschlusses wollte ich direkt nutzen, um mittels einer Optionsversicherung einen späteren Eintritt in die PKV ohne erneute Gesundheitsprüfung zu sichern. Die Beratung war sehr umfassend und informativ, mit dem „langweiligen“ und wirklich tollen Ergebnis, dass auch im Fall der PKV die Wahl des Versicherers eine klare Sache war. Die gemeinsame Beratung der Themen Kranken- & Pflegezusatzversicherung sowie die Kombination aus persönlicher Onlineberatung und Vor/Nachbereitungsmöglichkeit durch die informative Website haben mir sehr zugesagt und zu einem perfekten Ergebnis geführt!
      Herr Dr. Schlemann: Auch Ihnen ein herzliches Dankeschön für die kompetente, kurzweilige und ehrliche Beratung, mit einer gesunden Prise Humor!

      Alles in Allem fühle mich sehr gut bei Dr. Schlemann Finanzberatung aufgehoben aufgrund meiner Erfahrung, unabhängig, ohne jeglichen Druck und mit großer fachlicher Kompetenz beraten zu werden.

      PS: Als kleines i-Tüpfelchen würde ich noch eine Vertragsverwaltungsplattform wie bspw. simplr betrachten, um alle Unterlagen zu den betreuten Verträgen an einem Ort digital zu verwalten. Meine Verträge bei Dr. Schlemann teilen sich zwar aktuell nur auf zwei Versicherer auf, aber im Falle einer Bestandsübertragung sämtlicher Versicherungen wäre dies dennoch eine nette Ergänzung.
    • Hallo zusammen,

      ich will gerne auch ein paar Worte zu meiner Beratung durch Herrn Schlemann zum Thema PKV und BU verlieren.

      Ich habe mich in den letzten Wochen durch Herrn Schlemann zu den beiden Themen beraten lassen, da mein Versuch mich selbst aufzuschlauen einfach zu frustrierend war. Gefunden habe ich Herrn Schlemann bei der eigenen Recherche über mehrere Platformen (unter anderem auch hier).

      Der Kontakt zu Herrn Schlemann ist absolut unkompliziert und schnell. Er konnte mir auch Termine nach meiner Arbeitszeit (nach 19 Uhr) anbieten, was die Sache noch einfacher gemacht hat.
      Vorab bekommt man von ihm ein paar Links zu Artikeln, viele auf seiner Homepage, einige aus anderen Quellen, um sich ein Rahmenwissen anzueignen, dass man dann im Gespräch ausfüllen kann. Das mag nicht jeder gut finden, einige wollen alles auf dem Tablett serviert bekommen, ich persönlich finde es aber sehr gut, denn ich möchte nicht, dass man mir erklärt was eine Versicherung ist, sondern dass man mir die Fallstricke und das Kleingedruckte deutlich macht. Außerdem würde ein Termin sonst doppelt so lange dauern (mein erster Termin war bereits 2 Stunden lang).

      Herr Schlemann hat mich insgesamt in ca. 6 separaten Terminen (je 1-2 Stunden) beraten. Ich tendiere nicht zu schnellen Entscheidungen und hole bei Bedarf auch weitere Meinungen ein, wenn ich mir bei etwas unsicher bin. Herr Schlemann hat in der ganzen Zeit absolut geduldig mitgearbeitet.
      Seine Beratung ist durchgehend transparent und auf Logik aufgebaut. Dabei gibt er einem die Möglichkeit eigene Wahrscheinlichkeiten und Gewichte mit einfließen zu lassen, um z.B. ein potentielles Risiko aus eigener Perspektive zu bewerten. Natürlich macht er auch ganz klare Empfehlungen, die er umfangreich begründet, jedoch bietet er auch immer wieder an, in alle Richtungen die von seiner Empfehlung abweichen zu beraten und rät aktiv davon ab sich nur auf einen einzigen Anbieter zu fokussieren. Alle Ergebnisse der Termine werden einem dann sehr zeitnah nach den Terminen zur weiteren Einsicht zur Verfügung gestellt.

      Am Ende sieht es jetzt so aus, dass Herr Schlemann an mir keinen Cent verdient hat. Aufgrund meiner recht speziellen Situation in der Vergangenheit bin ich zu einem Anbieter gegangen bei dem Herr Schlemann keinen Antrag stellen konnte und er entsprechend auch keine Provision erhält. Er konnte trotzdem die Beweggründe dafür nachvollziehen und hat auch am Ende der Beratung, als klar war wie es ausgeht, nicht an Leistung nachgelassen. Er hat mir sogar weiterhin Tipps gegeben, worauf ich noch achten sollte.

      Aus meiner Sicht kann ich Herrn Schlemann daher uneingeschränkt weiterempfehlen. Jedem der zögert sich beraten zu lassen kann ich nur raten es einfach mal zu versuchen und mit Verstand in des Gespräch zu gehen. In ein solches Gespräch geht man nicht, um sich sagen zu lassen was man tun soll, sondern um seine Wissenslücken zu füllen und eine eigene fundierte Entscheidung treffen zu können. Hinterfragt alles was euch unklar ist. Bei einem guten Berater, der transparent arbeitet, wird das auch nicht häufig vorkommen. Wenn euch ein Berater etwas nicht verständlich erklären kann, wäre das für mich Grund zur Sorge, doch das ist bei Herrn Schlemann wärend meiner Beratung nicht vorgekommen.
    • Vielen Dank an @philostrat und @nthoffmann für diese sehr ausführliche und positive Beschreibung unserer Arbeit! Kurze Anmerkungen dazu:

      @philostrat: Danke für den Hinweis. Wir werden in den nächsten Wochen / Monaten unser System upgraden und unseren Kunden dann auch eine Online-Vertragsverwaltung anbieten. Damit fallen dann hoffentlich auch weniger Kunden auf Clark und Co herein, die so tun, als würden sie nur Verträge hübsch verwalten, während im Hintergrund eine sog. „Bestandsübertragung“ angestoßen wird, so dass der Kunde seinen Betreuer verliert. Bei den Sparten BU und PKV, auf die wir uns spezialisiert haben, ändert sich zum Glück auch weniger häufig etwas am Vertrag, als z.B. bei einer Hausratversicherung.

      @nthoffmann: Besonders schön finde ich, dass in Ihrer Bewertung wieder deutlich wird, dass unser Engagement nicht provisionsgesteuert ist, vielen Dank! Natürlich verdienen wir mit unserer (hier relativ zeitintensiven) Arbeit auch gerne Geld, das muss auch so sein, damit wir unseren Service dauerhaft anbieten können und wollen. Hier war bei der PKV die Aktivierung einer bestehenden Anwartschaft die eindeutig sinnvollste Option, die dann über den bisherigen Betreuer erfolgte, so dass wir davon finanziell nicht profitiert haben. Letztlich sind unsere Erträge wie beim Rechtsanwalt eine Art Mischkalkulation: Manchmal verdienen wir mehr Geld mit wenig Arbeit, manchmal wenig oder wie hier sogar gar kein Geld mit viel Arbeit. In Summe passt das trotzdem, so dass wir damit recht entspannt umgehen können - sofern die zweite Variante nicht überhand nimmt. Ihre Empfehlungen für Neukunden zur Vorbereitung und Herangehensweise finde ich auch klasse - danke!!
      Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung GmbH & Co. KG - Spezialisten für Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, Geldanlage. Angaben gem. § 11 VersVermV, § 12 FinVermV: schlemann.com/erstinformationen/. Beiträge in der Finanztip Community erstelle ich mit größtmöglicher Sorgfalt, jedoch ohne Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen, deren Nutzung auf eigene Gefahr erfolgt.
    • Liebe Community,

      auch ich möchte meine Erfahrungen mit Herrn Schlemann teilen: Ich habe Dr. Schlemann kontaktiert, weil ich eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen wollte. Bereits vor dem ersten Telefongespräch hat Herr Schlemann mir per Mail wichtige Hinsweise zur Beantwortung der Gesundheitsfragen geben können, was den Prozess enorm beschleunigt hat. In den zwei ausführlichen Telefongesprächen haben wir dann in Ruhe aber stets zielführend über meine Wünsche hinsichtlich einer BU-Police gesprochen. Dabei hat Herr Schlemann das, was ich mir vorher überlegt hatte, kritisch hinterfragt und weitere Anregungen gegeben ohne aufdringlich zu sein.

      Viele Grüße

      FK