Hallo,
ich habe seit einigen Jahren einen gemanagten Investmentfonds.
Für das Jahr 2018 ist erstmalig die Kostenoffenlegung (§63 (7) WpHG) erfolgt und ich war über die Höhe der Kosten doch sehr überrascht, da diese vorher nicht so offensichtlich waren.
Aus diesem Grunde habe ich den Fonds auf mein DKB-Investmentkonto übertragen und überlege jetzt wie ich den gemanagten Fonds durch ETF’s ersetzten kann.
Hierzu müsste ich den gemanagten Fonds (thesaurierend) verkaufen (Wert ca. 80 T€).
Was muss ich beim Verkauf beachten; auch im Hinblick auf die Steuern?
Ich bin 55 Jahre alt und werde in ca. 12 Jahren in Rente gehen. Über diesen Zeitraum hinaus werde ich die ETF’s entsparen, so dass ich diese deutlich länger halten werde.
Wie kann ich den Betrag (geplant sind 60 T€) am besten aufteilen?
Gleichzeitig werde ich die ETF’s weiterhin monatlich mit ca. 600 € besparen.
Soll ich hier nur in den MSCI World und MSCI World EM (alternativ MSCI World ACWI) investieren oder eher in ein Portfolio (z.B. Kommer) mit zusätzlichen ETF‘s in Immobilien und Rohstoffen?
Was meint Ihr?
Danke für Eure Hilfe.