Hallo Community,
ich bin neu hier, informiere mich aber regelmäßig über den Finanztip Newsletter.
Nachfolgend dargestellt mein Anliegen und meine Frage hierzu:
Ich habe aktuell einen größeren Geldbetrag zur Verfügung, den ich gerne in verschiedene Anlageformen investieren möchte. Der anzulegende Gesamtbetrag beträgt ca. 70.000,00 €.
Meine Risikobereitschaft wurde mit dem Faktor 2 bewertet. Bedingung bei der Anlage sollte sein, dass ich doch relativ kurzfristig (innerhalb eines Jahres) Zugriff (Verkauf) auf die n. g. Anlageformen habe.
Mein Lebensalter ist 60 Jahre und ich werde voraussichtlich noch 4 Jahre arbeiten. Meine mtl. Sparrate beträgt zusätzlich ca. 1.000,00 €.
Meine Bank hat mir auf Anfrage folgende Anlagen empfohlen:
Green Bond von SEB mit 30.000,00 € / DivDax von Deka Bank 90 % Tresoranleihe mit Cap 12/2025 mit 30.000,00 € / 10.000,00 € in den bereits bestehenden MSCI World U. ETF.
Der ETF läuft zur Zeit sehr gut, aber soll man hier einen größeren Betrag einzahlen oder besser mtl. Fondsanteile kaufen, weil sich damit Schwankungen über die Zeit besser ausgleichen lassen (Cost Evarage Effekt).
Welche Empfehlung bzw. Alternativen haben die Finanzexperten hierzu(?)...passen die angebotenen Produkte meiner Bank? Die Depotgebühren belaufen sich, wenn das Angebot so umgesetzt wird, auf 3 x 28 € / Jährlich
Vorab vielen Dank!