Hallo zusammen,
ich habe einige Fonds bei der
UnionInvest.
Ich überlege alle UnionFonds in den
UniDynamicFond
umzutauschen.
Bis auf Unifavorit.
Oder besser alles verkaufen?
Was mich wiederum zurückhält, sind die steuerfreien Altbestände.
Welchen Wert haben diese, wenn sie nur halbwegs laufen.
Unidynamik läuft überdurchschnittlich und Unifavorit wohl auch wenigstens durchschnittlich.
Denn dabei erfolgt ein Verkauf und Kauf im Gegenzug.
Die steuerlichen Altbestände werden beim Tausch aufgegeben, somit rutschen ich in die Steuerpflicht rein.
Die Werte werden nicht bei der Union gelagert, damit ist ein direkter Umtausch auch nicht möglich.
Ganz kostenfrei bekommen ich es nicht hin.
Die Bank bietet aber an, dass sie auf 80% des neuen Ausgabeaufschlags verzichten. Somit zahlen ich statt 5 % nur noch 1%.
Der Verkauf ist ja in jedem Fall kostenfrei.
Der DynamicFonds hat bisher eine sehr gute Performance hingelegt.
Mit rd. 30% Kursplus binnen 12 Monaten sucht der ausgesuchte Fonds seines Gleichen.
Natürlich wäre auch der Rückgang im Falle von rückläufigen Kursentwicklungen bei dieser Anlage umso höher.
Was meint Ihr?
Vielen Dank.
LG