Wie sieht Euer ETF Depot aus?

Hallo,

Den MSCI World würde ich nicht in mein Depot nehmen. Er bildet ja alle weltweiten Aktien ab. Dabei sind sehr viele Underperformer. Hier würde ich eher einen Fond „Global Titans“ empfehlen. Bei den globalen Marktriesen gehe ich von einer deutlich besseren Rendite aus, als von allen Aktien zusammen genommen.

Ähnliches gilt m. E. für den MSCI USA. Hier würde ich Berkshire Hattaway oder eben die Global Titans oder US-Selekt-Dividendentitel empfehlen.

Die „Mischung“ von Euro Stoxx 600 und Dax macht keinen Sinn, da fast alle DAX-Werte im Euro-Stoxx-600 enthalten sind. Hier sind in Deinem Depot zweimal die gleichen Aktien.

Ich habe mein Depot wie folgt aufgeteilt (hier das Ideal, in der Praxis verschieben sich die Relationen immer etwas):
50 % Anleihen (Pfandbriefe, Gouverment-Bonds und Einzeltitel, z. B. ist die nachrangige Bayer-Anleihe 5% zurzeit günstig zu haben, mit dem Risiko, dass Bayer im Juni kündigen könnte. Dann aber immer noch ca. 4% Rendite)
50 % Aktien, wobei ich vorwiegend auf Dividendentitel setze

• 10 % DivDAX-ETF
• 10 % US Select Dividende-ETF
• 10 % Asia-Pacific-Dividende-ETF
• 10 % Berkshire Hattaway (Fond)
• Rest Einzeltitel

Gruß

Magst du einmal die ISIN oder WKN der Bayer Nachränge posten?

Bayer AG 2005/2105 A0E9Z7

Gruß

Hallo,

traut Euch.
Mich würden ebenfalls die ETF-Depots anderer Teilnehmer interessieren, um vielleicht eine neue Anregung zu bekommen.

Gruß

Hallo,

Ein Depot nur aus Dividendentiteln wäre mir zu einseitig. Hier würde ich generell zu mehr Diversifizierung raten. Dividendentitel halte ich eher für Devensiv. Hier würde ich etwas mehr Offensives hinzunehmen.

Zudem ist zu vermuten, dass die Dividendentitel des ETFL23 im Global Select A0F5UH bereits enthalten sind. Leider habe ich keine Listen gefunden, in denen die zugrundeliegenden Aktien enthalten waren. Ich vermute hier ein Klumpenrisiko.

Gegen den ETFL23 spricht m. E., dass ich die Anlagestrategie nicht verstehe: „Der Index bietet Zugang zu 100 Aktien mit hohen Dividendenausschüttungen aus dem STOXX Global 1800 Index.“
(Warum trägt er dann das Wort DAX im Namen?)
„Der Index enthält ausschließlich Unternehmen, deren Dividende je Aktie in den vergangenen fünf Jahren nicht gesunken ist“ (soweit verständlich)
„und deren Dividende zu Gewinn je Aktie weniger oder gleich 60 Prozent in Europa, Latein- und Nordamerika bzw. 80 Prozent in Asien-Pazifik beträgt. Der Index ist entsprechend der Netto-Dividendenrendite gewichtet.“ (???)
Nach Warren Buffet sollte man nur kaufen, was man auch versteht.
Hat das jemand verstanden?

Beim Vergleich ETF-DIVDAX zu ETFL23 fiel mir auf, dass der DIVDAX innerhalb von 5 Jahren von 8,99 auf 15,50 Euro gestiegen ist, sich also fast verdoppelt hat. Der ETFL23 blieb in etwa bei 80 Euro stehen. Allerdings habe ich nicht herausfinden können, ob der ETFL23 vielleicht sehr viel mehr Dividenden ausschüttet?
Weiß das vielleicht jemand?

Wenn man beide Fonds unter: https://www.extra-funds.de/tools-details/ aufruft, bekommt man als Vergleichsperformance einen deutlichen Vorteil zugunsten des ETFL23 heraus.
ETFL23 95% Performance in 5 Jahren
DivDAx nur 77% in 5 Jahren

Weiß jemand näheres dazu?

Wenn ich den Fond verstehen würde und die Performance besser ist, würde ich ihn vielleicht gegen den DIVDAX austauschen.

Gruß und Danke
für die Antwort

Hallo,
ich habe als Sparplan die "ETFs"

DB X-TRACKERS PORTFOLIO TOTAL RETURN UCITS ETF 1C (WKN: DBX0BT)
ARERO - DER WELTFONDS (WKN: DWS0R4)

als Langfristanlge im Depot.

Gruß
Underdog

Hallo,
ich habe vor wenigen Tagen meinen ersten ETF als monatlichen Sparplan angelegt. Die Wahl fiel auf WKN ETF110, ComStage MSCI World TRN. Trotz des hohen Index-Standes meine ich, dass auf Sicht von 8-15 Jahren Laufzeit nicht viel falsch gemacht werden kann. Sicherlich werden die Börsen wieder einer Korrektur unterzogen, aber es heißt ja immer, dass bei einem Sparplan der Zeitpunkt des Einstieges eine untergeordnete Rolle spielt.

Gerne möchte ich noch 1-3 weitere ETF-Sparpläne anlegen, bin mir momentan aber nicht sicher, welche das sein sollen. Die Auswahl ist enorm und das macht es nicht leichter.
Vielleicht habt Ihr ja ein paar Tipps für mich.

Gruß
Zentralbayer

Hallo,

nachdem ich an verschiedenen Stellen nachgelesen habe, hat mich der Welt-Dividenden-ETF A0F5UH nun doch überzeugt.
Ich habe mein Depot danach umgestaltet und ihn mit aufgenommen.

Das Depot sieht jetzt folgendermaßen aus:
35% Staatsanleihen, davon:
15% Pfandbriefe 20% Gouverment Bonds15% Unternehmensanleihen, aktuell nachrangige Anleihen von 5% Linde 5% Bayer 5% Heidelberger Zement(Alternativ käme ein ETF in Frage. Diese Anleihen habe ich aber und halte sie weiter.)40 % Aktien, davon 10% Bershire Hathaway 15% Globaler Dividenden ETF 5% DivDAX-ETF, da tatsächlich im vorigen ETF Deutsche Aktien sehr unterrepräsentier sind 10% Global-Titans-ETF4% ÖL4% Einzeltitel(Griechenland-Anleihen, habe ich noch übrig)Gazprom2% Bar

Hallo,

bei meiner Antwort oben ist die Bearbeitung schief gelaufen. Hier der vollständige Text.

Nachdem ich an verschiedenen Stellen nachgelesen habe, hat mich der Welt-Dividenden-ETF A0F5UH nun doch überzeugt.
Ich habe mein Depot danach umgestaltet und ihn mit aufgenommen.

Das Depot sieht jetzt folgendermaßen aus:
35% Staatsanleihen, davon:
15% Pfandbriefe 263526 (Den Anteil habe ich deutlich reduziert, wil er kaum Ertag bringt.)
20% Gouverment Bonds A0YBRX
15% Unternehmensanleihen, aktuell nachrangige Anleihen von:
5% Linde A0GVN0
5% Bayer A0E9Z7
5% Heidelberger Zement A0TKUU
(Alternativ käme ein Hochzins-ETF in Frage. Diese Anleihen habe ich aber und halte sie weiter.)
40 % Aktien, davon
10% Bershire Hathaway A0YJQ2
15% Globaler Dividenden ETF A0F5UH
5% DivDAX-ETF, da tatsächlich im vorigen ETF Deutsche Aktien sehr unterrepräsentiert sind
10% Global-Titan-ETF 628938
4% ÖL A1AQGX, da ich davon ausgehe, dass der Preis wieder ansteigen muss, auch wenn das etwas dauern kann
4% Einzeltitel ztum Spekulieren
ca. 2% Griechenland-Anleihen (Die habe ich noch übrig, nachdem meine frühere Anleihe in unzählige Langläufer
umgewandelt wurden.)
2% Gazprom (In der Hoffnung, dass die Ukraine-Krise irgendwann gelöst wird.)
2% Bar

Solch ein Depot funktioniert natürlich leider nicht mit Sparplänen, sondern nur, wenn eine ausreichende Menge Geld da ist, um die Einzeltitel zu kaufen. Beispielsweise kann man auf den Global-Titan-ETF keinen Sparplan erstellen. Zumindest bei meiner Bank nicht.

Zur Frage von Zentralbayer:
Ich würde schauen, ob ich einen Hochzins-ETF (Staats- oder auch Unternehmensanleihen) und einen Dividenden-ETF dazu finden kann. Ich habe allerdings keine Ahnung, für welche ETF Sparpläne möglich sind.

Gruß
und schönes erfolgreiches neues Jahr
ohne Aktiencrash

Die Anlage von sog. Musterdepots mache ich persönlich schon viele Jahre - und da kann man echt was lernen. Da kann ich den Vorschlag von Henning voll unterstützen.

Noch interessanter ist jedoch die rückblickende Betrachtung. Legt doch einmal das Musterdepot mit denselben Werten für die Zeit von 1980 bis 1990 an - der Blick in die Vergangenheit ist auch sehr interessant.

Ich empfehle für "Faule" die Dogs of the Dow Strategie...........http://dogsofthedow.com/..........und viel Tagegeld=Sicher+Flexibel+Kostenlos und es wirft bei der richtigen Bank immer mehr ab wie die 10jährigen Bundesanleihen.

Man wird halt nicht schnell reich dabei

Ich bin sehr enttäuscht vom Finanztip.
Sie empfehlen zwar den wirlich günstigen Broker flatex.
Aber warum wird der fast immer wesentlich günstigere DEGIRO nicht erwähnt?
Die Antwort lautet wohl, daß DEGIRO keine Linkprämie zahlt, finanztip also wie fast alle anderen auch nur diejenigen empfiehlt, von denen sie Geld erhalten. Schade!

Zitat von strongtrader

Aber warum wird der fast immer wesentlich günstigere DEGIRO nicht erwähnt?

Das ist nicht richtig. Degiro wird sehr wohl erwähnt http://www.finanztip.de/wertpapierdepot/ , aber mit Begründung nicht empfohlen.

Persönlicher Kommentar: Man möge sich mal das PDF "Weitere Wertpapierdienstleistungen"auf der Homepage von Degiro durchlesen, was Vertragsbestandteil ist. Hier wird sehr ausführlich dargelegt, wie die Kundengelder verschoben werden und die Wertpapiere verliehen werden. Durch die rechtliche Konstruktion greift die Einlagensicherung nicht. Das mag ja wie von Degiro dargestellt recht sicher sein, bei mir hat es einen schalen Beigeschmack hinterlassen, weswegen ich dort kein Konto eröffnet habe.

Zweiter Kommentar: Ich halte FInanztip für ziemlich unabhängig. Als Indiz hierfür sehe ich, dass auch Produkte empfohlen werden, die nicht von Kooperationspartnern sind. Als Infoplattform für ein breites Publikum sehe ich es als vertretbar an, dass die Informationen nicht immer jede Facette für den fortgeschrittenen Geldanleger enthalten. Da bin ich persönlich groß genug mir entsprechende weitere Informationen anderswo zu besorgen.

@strongtrader

@Kater.Ka hat es perfekt zusammengefasst. Finanztip ist ein Verbrauchermagazin, das Zielpublikum sind vornehmlich Menschen, die sich in Finanzdingen nicht oder noch nicht so gut auskennen. Degiro ist im Artikel genannt als eine Alternative für Kundige (dafür müsste man so gesehen einen eigenen Test machen).

Empfehlungen erfolgen unabhängig von deren Erlöspotenzial. Den genauen Prozess können Sie hier nachlesen.

Welche Branchen ETF im Bereich Nachhaltigkeit/Umwelt empfehlt Ihr? Gibt es dazu eine Übersicht?
Danke und Gruß

@winter

Zum Thema ethisch-ökologische Geldanlage haben wir leider noch keine Empfehlungen. Gerne mal hier schauen:

Ethisch-ökologische Geldanlagen - würden Sie investieren? - Geldanlage - Finanztip-Community

oder @Anika im Beitrag taggen. Sie interessiert sich sehr für das Thema und freut sich über Diskussionen dazu.