Sehr geehrte Finanztip-Redaktion,
ich bitte um Ihre Hilfe bzw. um Ihren Rat:
Meine Mutter ist 57 Jahre alt und möchte gerne 1-2 Jahre früher in Rente gehen. Um die Rentenabzüge zu kompensieren oder zumindest abzufedern, möchte Sie gerne etwas Geld anlegen und im Idealfall eine kleine Rendite erwirtschaften. Das ist die Ausgangslage.
Mein Bruder ist als selbstständiger Finanzberater bei der Swiss Life Select tätig. Er hat Sie „beraten“ und empfohlen eine Anlagesumme i.H.v. 10.000 € mit mtl. Zahlungen von 500 € über 7 Jahre in einen nicht öffentlichen komplexen Fonds einzuzahlen. Die Kosten sind aus meiner Sicht horrend. Das sticht mir sofort ins Auge. So steht zum Beispiel unter Zuwendungen, dass bei Erwerb für das Konto/Depot bei der ebase für den ishares Core MSCI W.U.E.USD A 2.856,00 € einmalig zu zahlen sind. Weiterhin sind laufende Fondkosten i.H.v. 1.445 € für 7 Jahre zu entrichten. Auch sonst habe ich kein gutes Gefühl. Ich bin generell der Meinung, unabhängig von den Kosten, ist das auch nicht das richtige Produkt. Bevor ich zu viel schreibe, meine Mutter hat das Vertragswerk auf meine Einwände und mein Eingreifen hin, nicht unterschrieben.
Nun bin ich zwar ein passionierter Finanztip-Leser, mit erweiterten Finanzgrundkenntnissen, aber bei weitem kein Experte und es ist einfach viel zu intransparent und undurchsichtig für mich, dass alles im Detail nachzuvollziehen. Mir liegt jedoch das gesamte Vertragswerk vor und es brennt mir auf der Seele, ich kann keine Ruhe geben. Ich möchte gerne, dass sich jemand, der wirklich unabhängig und von Fach ist, das Vertragswerk – natürlich anonymisiert - einmal ansieht und eine fachliche Beurteilung dazu abgibt.
Wären Sie bereit mir zu helfen oder zumindest eine Empfehlung aussprechen, an wen ich mich am besten wenden kann? Was sollte so etwas kosten, wenn man es entgeltlich machen würde?
Vielen Dank für Ihre Hilfe im Voraus.
Adrian Brzezinski