Hallo Finanztip,
Seit einiger Zeit habe ich ein paar aktiv gemanagte Fonds bei der Deutschen Bank laufen. Leider war ich damals noch etwas grün hinter den Ohren und habe mir diese teuren DWS Fonds bei der teuren Deutschen Bank, ja man muss schon fast sagen, andrehen lassen. Nun habe ich mich etwas intensiver mit dem Thema auseinander gesetzt und durch Saidis Videos erkannt wie viel ich durch die hohen TER´s und die Ausgabeaufschläge an Gewinnen auf lange Zeit einbüse. Frustrierent. Danke für eure Videos.
Nun möchte ich etwas ändern
a) den Broker wechseln: Von der Dt. Bank zu Smartbroker
b) von meinen DWS Fonds zu einem ETF Portfolio
Folgende Fonds sind im Bestand
1) DWS2W2 / 116,36 Anteile / 14.650€ / +7,85%
2) DWSK01 / 44,27 Anteile / 6.660€ / +2,49%
3) 984811 / 40,47 Anteile / 4.832€ / -5,63 %
4) 849096 / 2,24 Anteile / 570€ / +8,10%
5) 849089 / 1,68 Anteile / 550€ / +4,65%
Den Gesamtwert des Depots (ca 27K €) möchte ich gern on ETFs umwandeln und ab dan weiter besparen. Folgens Portfolio stelle ich mir vor Von welchen Anbietern ich die ETFs nehme werde ich noch analysieren.
1) MSCI World --> 50% / Sparrate 200€
2) Emerging Markets --> 30% / Sparrate 100€
3) Gobal Clean Energy --> 20% / Sparrate 75€
Jetzt meine Fragen an Finanztip:
1) Ist dieser Weg der richtige? Würden Sie diesen empfehlen?
2) Wie stelle ich den Wechsel am besten in Hinblick auf Depotübertrag und Steuern an? Macht ein Depotübertrag überhaupt Sinn um danach einen Fondwechsel zu beantragen. Oder sollte ich die Fonds verkaufen (Steuern) und die ETF Sparpläne mit einer einmaligen hohen Invenstition in den ETF Sparplan komplett neu beginnen?
Ich freue mich auf Ihre Antwort.
Viele Grüße