Auf den ersten Blick fallen mir drei Dinge auf.
1. Es wird nur mit einer Teilfreistellung von 15% anstatt 30% gerechnet.
2. Depotswitch alle 5 Jahre zu unten genannten Kosten klingt absurd.
3. Werden die Ausschüttungen in beiden Fällen reinvestiert oder nur in der Versicherung?
Zudem darf man auch nicht vergessen, dass man seine Sparraten bei einem reinen ETF Sparplan jederzeit anpassen kann und somit flexibel ist über den langen Anlagezeitraum. Bei einer Versicherung sind beispielsweise Erhöhungen der Sparraten auch mit neuen Abschlusskosten verbunden.
Und meine persönliche Meinung: Von MLP halte ich absolut gar nichts. Alles was ich bisher von denen persönlich erlebt und auch durch Bekannte erfahren habe, war eine (gezielte) Irreführung der Kunden.