Die zweite Frage muss die Bank nicht stellen, aber vielleicht ist das sogar als Erleichterung gedacht. Wenn der Neukunde erklärt, dass er anderswo schon über legale und herkunftsgeprüfte Anlagen verfügt, dann muss sich der Bank nicht der Verdacht aufdrängen, er könnte als Strohmann für einen kolumbianischen Rauschgifthändler handeln. Es kann natürlich auch einfach nur "Marktforschung" sein und die möchten wissen, mit wem sie hauptsächlich konkurrieren.
Ich schließe mich der Meinung von R.F. an. Wenn der Neukunde bereits bei einer bekannten und seriösen Bank auf Geldwäsche geprüft wurde, kann man sich die Arbeit vereinfachen. Deshalb taucht die Bank 11 im Menü auch nicht auf. Nebenbei bekommt man noch eine Info zum Potential des Neukunden.
Also entweder Sie machen mit oder vergessen die Targo- Bank.
Gruß Pumphut